Банк России за январь-июнь выявил 2,9 тыс. проектов с признаками нелегальной деятельности, включая финансовые пирамиды. Их число оказалось на 31% меньше, чем годом ранее, и примерно соответствовало показателю предыдущего полугодия.
Снижение произошло прежде всего за счет сокращения числа финансовых пирамид. Банк России блокирует сайты таких проектов еще на этапе запуска, а затем отслеживает появление дублирующих ресурсов и ограничивает доступ к ним.
В первом полугодии организаторы мошеннических схем чаще использовали для привлечения клиентов популярные инвестиционные темы. Среди выявленных вариантов были псевдоинвестиции в криптовалюты, вложения в дата-центры с мощностями для майнинга и покупка «собственных» цифровых активов.
Взносы в подобных проектах чаще всего принимали в криптовалютах. За первое полугодие на подконтрольные организаторам криптокошельки поступило более 1 млрд рублей в рублевом эквиваленте.
При этом число предложений от нелегальных кредиторов выросло вдвое и достигло 1 тыс. Банк России связывает такую динамику в том числе с тем, что людям с высокой долговой нагрузкой сложнее получить новый кредит в банке или МФО. Нелегальные кредиторы пытаются привлечь их выгодными ставками и другими привлекательными условиями.
Кроме того, в статистику Банка России теперь включают случаи теневого кредитования. Речь идет о займах, которые граждане или индивидуальные предприниматели выдают под залог недвижимости.