По итогам первого полугодия 2026 года «Балтийский лизинг» опубликовал финансовую отчетность по МСФО, прошедшую обзорную проверку независимого аудитора. Компания завершила период с положительным финансовым результатом.
За январь – июнь погашено 48,1 млрд рублей банковских кредитов и 5,1 млрд рублей облигаций. Суммарно — свыше 53 млрд рублей. За тот же период привлечено 40,2 млрд рублей банковского финансирования и размещено облигаций на 6,7 млрд рублей.
Собственные средства компании на 30 июня 2026 года составили 25,5 млрд рублей (на начало года — 25,3 млрд рублей).
«Несмотря на волатильность рынка, в первом полугодии 2026 года «Балтийский лизинг» погасил свыше 53 млрд рублей банковского и облигационного долга. Это подтверждает, что даже в условиях повышенной нагрузки компания исполняет обязательства перед кредиторами и инвесторами в плановом порядке», — отметил первый заместитель генерального директора «Балтийского лизинга» Антон Сапожков.
В отчетности раскрыты источники покрытия разницы между ожидаемыми чистыми поступлениями по действующим договорам (93,8 млрд рублей) и выплатами по кредитам и облигациям с учетом консервативного подхода (126,8 млрд рублей): реализация активов, поступления от операционной аренды и привлечение банковского финансирования. Компания располагает доступными неиспользованными лимитами по открытым кредитным линиям.
На длинном горизонте денежные потоки действующего лизингового портфеля превышают будущие выплаты. Общие поступления от дебиторской задолженности по финансовому лизингу за весь срок жизни портфеля — 194,1 млрд рублей. Будущие выплаты по банковским кредитам — 97,4 млрд рублей, по облигациям — 82,5 млрд рублей.
По состоянию на 30 июня 2026 года задолженность по кредитным договорам, по которым были нарушены отдельные особые условия, составляла 86,5 млрд рублей. В соответствии с требованиями МСФО такая задолженность классифицирована как «до востребования». В отчетности указано, что изменения финансовых показателей не привели к прекращению обслуживания долга. В 2026 году банки не применяли ограничительные меры в связи с нарушением особых условий, а по нарушениям за 2025 год от большинства банков получены отказы от права требования досрочного погашения кредитов.
«Для инвесторов здесь важно не смешивать два разных понятия. Нарушение финансового ковенанта, связанное с изменением расчетных показателей в период рыночного стресса, не означает прекращения платежей по долгу. Мы сохраняем рабочее взаимодействие с банками и одновременно расширяем набор источников фондирования», — подчеркнул Антон Сапожков.
В отчетности отражены: оценочный резерв по дебиторской задолженности по расторгнутым договорам и претензиям в размере 1,4 млрд рублей, обесценение лизинговых активов для продажи на 762 млн рублей и расходы на содержание изъятого имущества в размере 330 млн рублей. Совокупно эти три статьи составили почти 2,5 млрд рублей.
Новые сделки — выдачи второго полугодия 2025 года и 2026 года — соответствуют целевым параметрам компании по маржинальности и риск-аппетиту.
«Мы рассматриваем текущий период прежде всего как этап адаптации бизнес-модели к новым рыночным условиям. На финансовый результат существенно повлияли резервы, переоценка и расходы, связанные с возвращенным имуществом. При этом компания остается прибыльной, а наша задача сейчас — ускорять оборачиваемость таких активов, повышать качество нового бизнеса и увеличивать долю устойчивых денежных потоков. Мы ожидаем улучшения финансового результата по итогам третьего и четвертого кварталов 2026 года», — сообщил Антон Сапожков.
В первом полугодии 2026 года компания реализовала изъятые лизинговые активы на 5,7 млрд рублей. Еще более 2 млрд рублей — за период с июля по первую половину августа. Совокупный объем реализации к середине августа достиг почти 7,8 млрд рублей.
Инвестиционные проекты на сумму 15,2 млрд рублей связаны с приобретением карьерной техники для двух крупных поставок клиентам. Завершение реализации проектов и поставка техники ожидаются в конце 2026 — первом квартале 2027 года.
На 30 июня 2026 года объем активов, переданных в операционную аренду, достиг 7,9 млрд рублей, доход от этого направления за первое полугодие составил 410 млн рублей.
В августе компания заключила договоры с двумя транспортными компаниями. Они предусматривают передачу 400 транспортных средств в операционную аренду с увеличением портфеля на 2,5 млрд рублей, а также 930 транспортных средств в финансовый лизинг на 5,9 млрд рублей.
«Мы последовательно делаем модель бизнеса более диверсифицированной. Наряду с финансовым лизингом растет направление операционной аренды, которое дает компании дополнительный регулярный денежный поток. Одновременно мы видим новые крупные сделки уже во втором полугодии. В сочетании с ускорением реализации стока и постепенным изменением условий на рынке это создает основу для улучшения финансовой динамики», — резюмировал Антон Сапожков.