Банк России рекомендовал кредитным организациям определять источник происхождения денег при операциях с крупными суммами наличных. Регулятор указал, что речь идет в том числе о сделках граждан на сумму от 5 млн рублей однократно или в месяц суммарно. Об этом сообщает ТАСС.
По данным Банка России, меры ориентированы на операции, нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. ЦБ также рекомендует банкам до совершения операций оценивать финансовое положение клиента, получать документальное подтверждение источника средств, сопоставлять операции с их целями и контролировать размер сумм.
В Банке России заявили, что это нужно для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот. При этом рекомендации могут не применяться, если деятельность клиента связана с наличными расчетами или у банка уже есть подтвержденная информация о его финансовом положении и источнике средств.
Если у банка возникают сомнения, ему рекомендуют рассмотреть вопрос о квалификации операций как подозрительных.